Добрый день, Инвестсообщество!
 Классическая статья в начале года — пора поставить цели по портфелю, чтобы понимать куда двигаться, хотя по правильному, с учётом объёма акций в портфеле цели нужно ставить на горизонт 3-5 лет.
 

Но у нас в России, пока сложно это делать. Постоянные законодательные нововведения убивают напрочь желание думать, что будет через 3-5 лет. Бесполезный труд, так что остановимся на горизонте года.

 В этой статье рассмотрим планы по цифрам, а затем возможные варианты достижения поставленной цели и хотелки по улучшению портфеля.

 

И прежде, чем мы начнём, я попрошу вас подписаться на канал и желательно на телеграмм — t.me/RudCapital.

 
Здесь выходят только большие статьи-портянки, а в телеграмме я пишу оперативнее по разным интересным моментам по рынку. А ещё там в закрепе есть топ идей и постоянно обновляющейся пост про портфель.

 
Ну и после вашего лайка этой статье, теперь начнём!


 
ЦЕЛИ ДИВИДЕНДНОГО ПОРТФЕЛЯ


Так как мой портфель уже приносит дивидендами около 110К-130К рублей в год и этого хватает на отдых для моей семьи — данная цель становится второстепенной.

( Читать дальше )

Добрый день, Инвестсообщество!

Вот и закончился очередной год на рынке — уже шестой для моего портфеля. Год был насыщенный на события: мы видели пик индекса в мае и снижение восемь месяцев подряд.

Знаете, раньше было намного проще управлять портфелем. Когда он был маленьким и складывался почти в двое (ковид 2020 года) — это абсолютно не волновало. Да и главный аспект управления инвестициями был в упоре на дополнительное внесение денежных средств.

Тогда не было смысла особо «перетряхивать» портфель и снижать потенциальный риск уменьшением доли в конкретной акции. Портфель в ковид упал со 110К до 60К, но разве это имеет значение, если тогда я начал пополнять по в 8-9К в месяц.

Я всего одним пополнением мог изменить развесовку в портфеле и причём легко. Даже перед падением в 2020 году, моё пополнение было около 8-9% от портфеля.

Теперь такое управление портфелем не работает. Моё ежемесячное пополнение составляет 0.8-0.9% от портфеля и за 2-3 месяца при падении я не сильно влияю на общую доходность и ребалансировку.

( Читать дальше )